Prevención de Lavado de Dinero en Crédito

La Prevención de Lavado de Dinero en crédito son las medidas con las que se mitiga el riesgo de lavado de dinero en operaciones en instituciones financieras, organizaciones y tesorerías. Todas las empresas deben cumplir con los requisitos gubernamentales que exigen mantener los estándares de seguridad financiera.

Como resultado de la implementación de políticas en el mundo sobre prevención del origen del dinero que ingresa a las instituciones financieras, las alarmas sobre lavado de dinero y financiamiento al terrorismo deben estar siempre encendidas. México ha implementado diversas acciones que evolucionan la materia, misma en la que las actividades vulnerables no financieras son parte relevante.

Cómo prevenir el lavado de dinero en operaciones financieras

El lavado de dinero es el proceso por el cual se encubre el origen del dinero debido a que viene de actividades ilegales como corrupción, fraudes, venta de drogas, contrabando de armas, piratería, terrorismo o cualquier actividad que tenga fines ilícitos. Este dinero se hace pasar por dinero ganado legítimamente para que circule sin tener problemas financieros.

Los recursos ilícitos son reintegrados al sistema financiero naciona o internacional a través de transacciones personales o comerciales como inversiones, compra de artículos, negocios, bienes raíces, créditos, entre otros, para aparentar legalidad.

Todas las empresa deben gestionar las exigencias nacionales e internacionales en función de cumplir y mantener un fuerte enfoque en los objetivos principales de la prevención de cualquier herramienta que atente con el lavado de dinero o la financiación hacia organizaciones criminales. 

Procesos PLD en sector financiero

Los procesos que ponemos a disposición a través de nuestro software de crédito se adapata por completo a lo establecido en la Ley Para La Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en México.

Los siguientes procesos se pueden crear en una institución de crédito:

  • Auditoría y emisión del informe PLD
  • Análisis del modelo actual y cómo mejorar las prácticas para adminitsración de créditos y PLD
  • Asesoría legal e implementación de procedimientos para la creación del área de prevención de fraude y de lavado de dinero
  • Gestión de cumplimiento que supervisa los controles internos y garantiza el cuplimiento de las normas
  • Auditoría de Sistemas Tecnológicos que cumplan con las disposiciones normativas
  • Desarrollo de un programa de conocimiento e identificación del cliente (KYC)
  • Programa integral de capacitación a colaboradores sobre los riesgos del lavado de dinero
  • Elaboración del manual de políticas, criterios, medidas y procedimientos internos de PLD/FT
  • Asesoría sobre la calidad de los reportes remitidos a la CNBV y seguimiento para aclarar observaciones durante la implementación y desarrollo del área de PLD/FT

Software de Créditos

Softcredito soluciona el Costo de efectivo, rápido despliegue, Riesgo Operacional, Solución cumplimiento y auditoria.

Genera un análisis del Modelo Operativo Actual, Punto de referencia (Marco Normativo y Mejores Prácticas) Análisis de riesgos en las entidades financieras. Con en el Software de Crédito administra la cartera empresarial identificando, evaluando, controlando y mitigando los riesgos en toda la organización

Solución para Prevención de Lavado de Dinero

En Softcrédito hemos desarrollado herramientas integradas de detección, monitoreo y prevención que se ajustan a las operaciones realizadas, para cumplir con las normativas globales contra el lavado de dinero (PLD) y el Know Your Costumer  que inmediatamente ayudan a mitigar los riesgos, conocer el origen del dinero y generar una grabación de resultados y acciones acordadas, garantizando la transparencia y la claridad de las transferencias realizadas

Nuestra combinación de tecnología avanzada, inteligencia de identidad global, capacidad para compaginar las operaciones que implican el manejo de créditos junto a la prevención de lavado de dinero. Nuestra solución para PLD ayuda a simplificar las obligaciones de cumplimiento de las normativas nacionales e internacionales.