Aquí en Softcrédito hemos desarrollado soluciones para el manejo y operación financiera para organizaciones empresariales que trabajen en el giro crediticio que beneficie el desarrollo interno de cualquier empresa, proveer las herramientas necesarias para cualquier operación financiera es nuestra misión y una de las mayores aportaciones que se pueden hacer digitalmente es la otorgar herramientas para la gestión del crowdlending junto a todos los procesos administrativos, financieros e internos que ello conlleva, por ello nos especializamos en generar software que se abre a todas las posibilidades de ayudar con las formas de financiar un proyecto.

¿Qué es el crowdlending?

El crowdlending es una nueva tendencia financiera que está basada en la economía colaborativa y consiste en el préstamo de dinero entre particulares y/o empresas y su gestión se realiza mediante plataformas online. El crowdlending consiste en la financiación a empresas, proyectos o a personas por numerosos inversores, en lugar de por un único o un número limitado de inversores. Es un modelo innovador que permite financiarse por la comunidad financiera sin acudir a los servicios de un banco u otra entidad financiera tradicional.

Es una buena opción tanto para empresas como para inversionistas al conseguir una mayor flexibilidad en los procesos para conseguir una financiación. A los primeros les permite obtener una fuente de financiamiento distinta a los bancos, mediante procesos rápidos y, por supuesto, existe una manera digital en la que se pueden gestionar estos financiamientos de forma automática. En México este tipo de financiamientos han cobrado fuerza y ha ganando terreno, parte de este éxito se ha debido a las redes sociales. 

¿Cuántos tipos de crowdlending existen?

• De persona a persona: es cuando una persona le presta directamente dinero a otra y al final recibe la cantidad prestada más los intereses.
• De persona a empresa: funciona de la misma manera que el anterior pero el préstamo es a empresas que solicitan crédito, principalmente para capital de trabajo.
• De factoraje: es similar al segundo, la única diferencia es que los créditos están garantizados por facturas, pagarés o documentos de crédito a favor de la empresa financiada.

El software para crowdlending permite darle solución desde el primer momento con el fin de que prestamistas y emprendedores celebren entre ellos cualquier tipo de convenio, así como en los ingresos o pérdidas que se obtengan de la operación de los proyectos de inversión de los solicitantes, desde el sistema de conocer al cliente (KYC) hasta el final del préstamo. 

Solución para crowdlending

Nuestras soluciones financieras abarcan desde la adaptación del sitio web actual para incorporar una opción de crowdlending hasta la creación de una plataforma totalmente nueva que puede personalizarse de acuerdo al diseño y pretensiones que se deseen, además de formar en la plataforma completamente digital desde el inicio de la operación al atender a clientes, abrir las líneas de crédito o financiación, llevar un control en tiempo real por cliente de los pagos, cobros, intereses, crear facturas electrónicas y poder administrar las carteras de cada persona que financia un proyecto, además de contar con reportes con un periodo de tiempo deseado. 

¿Qué es el SaaS para empresas financieras?

El software como servicio, SaaS por sus siglas en inglés, permite a los usuarios conectarse a aplicaciones basadas en la nube a través de Internet y usarlas. SaaS, o Software as a Service, es una forma de hacer disponible software y soluciones de tecnología por medio del internet, como un servicio. Con ese modelo, tu empresa no necesita instalación, mantenimiento y actualización hardwares y softwares. El acceso es fácil y simple: solo es necesario conexión a internet y un dispositivo ya sea móvil u ordenador.

No queda duda de que el SaaS ofrece enormes garantías para afrontar las numerosas oportunidades en un futuro definido por la innovación y la velocidad, pero es necesario acertar en la elección de la solución que mejor se ajuste a las necesidades de una empresa financiera.

Beneficios de Plataforma de crédito SaaS para empresas financieras

El SaaS es el modelo de despliegue en la nube que requiere menor implicación de recursos por parte de una compañía. Esto se debe a que el proveedor se ocupa directamente del mantenimiento del servidor, las medidas de seguridad, la gestión de la plataforma, las actualizaciones del sistema y el soporte. 

Las plataformas SaaS como la que Softcrédito ha desarrollado para empresas financieras que incluyan los servicios crediticios o por ejemplo para SOFOM o caja de ahorro son una ayuda estratégica ya que permiten que todos los recursos de una organización se dirijan completamente al epicentro del negocio, evitando así dedicar tiempo al mantenimiento y actualización de plataformas de software en sistemas internos. 

Los sistemas de SaaS permiten a las empresas regular el cumplimiento de los requisitos de software continuamente, según sus necesidades comerciales y la demanda de los clientes. Softcrédito ofrece una solución SaaS con servicio de personalización para que cada empresa financiera pueda satisfacer necesidades individuales de sus afiliados.

El SaaS funciona como una plataforma digital que gestiona todos los puntos clave en la gestión de créditos, empresas financieras que ofrezcan los servicios crediticios a clientes ávidos por obtener un préstamo, necesitan de las nuevas tecnologías que van desde los servicios que incluyen desde la apertura de crédito, la gestión de cada cliente por pagos y ofrece una solución completa para bancos, empresas financieras que busquen la mejor gestión y control de sus clientes.

Sistema automatizado para empresas financieras

El sistema automatizado que ha creado Softcrédito es una herramienta innovadora que ayudan a cumplir con las políticas, procedimientos y de control interno o control de gestión instauradas por una Sociedades Financieras, Cajas de Ahorro, Empresas Financieras para poder alcanzar una adecuada organización administrativa, eficiencia operativa, confiabilidad y para la  administración de los riesgos, brinda a sus clientes, además de desarrollos a medida y consultoría.

Mediante la aplicación de distintas tecnologías proporcionan servicios automatizados de inversión, adaptándose a las necesidades de cada cliente. Softcrédito lo incluye en el software como servicio para empresas financieras.

Nosotros en Softcrédito operamos todos los controles que requiere un crédito por cliente, de manera remota atendemos todas las actualizaciones del sistema, las plataformas de SaaS eliminan la necesidad de descargar e instalar la aplicación. Como proveedores de SaaS también ocupamos de la disponibilidad, de manera que los clientes no deban agregar hardware o un software distinto al nuestro, siempre ajustado al ancho de banda a medida que la base de usuarios crezca.

Conciliar el pago de créditos para una institución financiera es una de las tareas medulares para cualquier negocio, empresa u organización, hacerlo de forma manual puede conllevar riesgos innecesarios para esta época, una mala conciliación bancaria puede descuadrar todos los datos de un periodo, para ello volver automático un proceso tan delicado es una de las ventajas que tiene el software para conciliación de los pagos de crédito que Softcrédito ha desarrollado en software digital para cualquier institución que otorgue créditos y los gestione.

Cuando se recibe en una cuenta bancaria un abono que corresponde a algún crédito, ese abono se convierte en una cuenta por pagar, para poder conciliarla es necesario hacer una conexión al host del banco en turno y poder corroborar al final de un periodo -como una jornada laboral o un mes entero- los movimientos que se hacen en cada cuenta otorgada por la institución a los clientes que reciben un préstamo crediticio.

Cada periodo de tiempo las instituciones crediticias deben realizar la conciliación bancaria para con el control de los pagos de los créditos monetarios que realizan a sus clientes y así equilibrar las cuentas  regularmente para mantenerlas al día y ayudará a evitar discrepancias con los prestatarios. Cada cuenta debe conciliarse individualmente para ayudar a mantener el saldo de su saldo, por ello la solución digital de Softcrédito ayuda a que este proceso se haga de forma inmediata y sencilla, haciendo la conexión con el host de cada banco y conciliando de manera automática cada pago para llevar un control y crear reportes con la periodicidad deseada.

¿Cómo mejorar el proceso de conciliación de pagos de los créditos?

Hasta hace poco realizar la conciliación de los pagos de créditos era un procedimiento tardado, manual, falible y difícil de manejar, porque los pagos podrían tardar un tiempo en verse reflejados y aparecían agrupados como un solo movimiento en una cuenta bancaria pero con este novedoso sistema digital de Softcrédito que automatiza los procesos bancarios, será posible realizar la conciliación de los pagos de créditos realizados directamente a las cuentas manejadas por una institución crediticia con facilidad.

Ventajas de conciliación de pagos de los créditos con software

La ventaja de utilizar software para la conciliación de pagos de los créditos es que te permiten vincular las cuentas de banco y al mismo tiempo registrar las propias operaciones contables por cliente, por cuenta individual y por periodo de tiempo controlando todos los posibles pago. De este modo, con su herramienta de conciliación puedes comparar ambos rubros en una sola plataforma que administra desde la apertura del crédito, el onboarding digital,  los pagos, los periodos, los intereses, los reportes financieros por cuenta y la conciliación bancaria.

Tener un software capaz de manejar de forma automática la conciliación de los pagos de créditos de los clientes de una institución financiera implica poder realizar procedimientos que permiten obtener seguridad en cada movimiento realizado  junto a las disposiciones internas, así como una navegación segura de todos los posibles hechos realizados y también tener una capacidad superior en la realización de operaciones internas en cada una de las tareas crediticias.