Solución para manejo de créditos grupales

Los créditos grupales son herramientas financieras de la banca comunal que han sido el suministro financiero de servicios a las personas que requieran capital para invertir en un negocio en común, este ha sido el modelo de créditos dominante en México, que han sido de vial importancia para otorgar líneas de crédito  tanto a los nuevos empresarios de bajos ingresos como a aquellos que no son empresarios y entre un conjunto de personas quieren empezar a construir negocios o inversiones.

¿Qué son los créditos grupales?

Los créditos grupales son un tipo de producto financiero pensado para ayudar a materializar el emprendimiento de un grupo de personas. Funcionan de manera en la que una cantidad solicitada es dada a cada participante del proyecto o negocio, pero ésta cantidad de dinero se concentra en una sola cuenta.

Los créditos grupales son créditos de bajo riesgo que instituciones financieras pueden ofrecer para las personas que por alguna razón no pueden acceder a los créditos tradicionales. Esta clase de créditos están por sí mismos limitados a la capacidad colectiva de pago del grupo; por consiguiente, son en general de menor tamaño y no son propicios para adaptarse al ritmo de crecimiento de los negocios. Los créditos grupales representan para una institución crediticia o de préstamos un mejor monitoreo y recuperación del préstamo, debido a la presión ejercida por todos, ya que si uno no paga, todos tienen que liquidar su deuda.

Beneficios de los Créditos Grupales para clientes

• Pagos en plazos de semanas en pagos fijos.
• Crédito de acuerdo a tu voluntad de pago.
• Aumento en la línea de crédito o disminuye la tasa de interés según el cumplimiento de tus pagos.
• Sin penalización por pago anticipado de crédito.
• Ofrecen precios accesibles.

Requisitos que las instituciones financieras debería solicitar para un crédito grupal

• Los grupos deben estar conformados usualmente entre 5 y 30 personas
• Todos los participantes del grupo deben contar con edades comprendidas entre 18 y 65 años
• Identificación de cliente con datos biométricos como medida de seguridad
• Usualmente deben proveer el 10% de sus ahorros como garantía
• Deben proveer la documentación personal necesaria y en vigor
• Tienen que comprobar que el préstamo se usará para emprender un negocio

Solución para manejo de créditos grupales

La solución para manejo de créditos grupales permite que un mismo cliente tengo uno o varios créditos, pudiendo ser créditos individuales, a la vez de uno o varios créditos como miembro de un grupo; dando así la facilidad a la financiadora del manejo de solicitudes y préstamos grupales e individuales en un mismo cliente.

Además la solución que ofrecemos en Softcrédito otorga la capcidad de gestionar todo el tramo de originación de crédito: desde el Know Your Costumer para conocer todos los aspectos de los clientes, el manejo de crédito como pagos, cobros, depósitos, cálculo de intereses, el proceso del análisis crediticio que constituye la participación de los grupos de peronas que crean el crédito grupal, así como los aspectos de inversión de estos.

Maneja de mejor forma los crédito grupales que otorga tu empresa con la automatización que sólo Softcrédito te ofrece ya que puedes gestionar todos los puntos como tiempo de crédito, pagos, intereses para que el tiempo te rinda de mejor forma y así puedas manejarlos de forma más precisa.

La solución para manejo de créditos grupales es ideal para prestamistas e instituciones financieras dado que es una herramienta que ayuda a cumplir con las políticas, procedimientos y de control interno o control de gestión interna para poder alcanzar una adecuada organización administrativa, eficiencia operativa, confiabilidad y para la administración de los riesgos, brindan a los que solicitan un crédito, además de desarrollos a medida de los prestamistas que se dedican a otorgar créditos, además de que la puedes conseguir con nosotros en Softcrédito.

En Softcrédito tenemos destinado un software especializado para empresas de créditos y su gestión interna con clientes empezar a crear créditos en su historial y cómo empresa los puedes otorgar pero además gestionarlos de mejor forma, eficaz y rápida para destinar menos recursos como tiempo, esfuerzo y hasta dinero para la apertura de líneas de crédito a un cliente.

¿Cómo empezar  líneas de crédito a un cliente?

Comenzar una línea de crédito a un cliente se hace por medio de un contrato por el cual una entidad crediticia, de ordinario un banco, se obliga a tener a disposición de una persona sumas de dinero dentro del límite pactado y por un tiempo fijo o indeterminado y este proceso se ha vuelto imprescindiblemente digital al momento de fijar al cliente y la institución bancaria. Se digitalizan los procesos de apertura de cuentas para hacerlos más rápidos, eficientes y rentables a través del onboarding.

Onboarding digital para apertura de líneas de crédito

El proceso de apertura de línea de crédito, junto al de Onboarding está digitalizado por completo y el cliente no tiene la necesidad de acudir a una oficina o tienda si no lo desea, pudiendo convertirse en cliente de forma remota con seguridad y garantías. 

El Onboarding digital en apertura de crédito abarca todos los datos que se debe solicitar al cliente con información que deben corroborar que sea verídica. Los datos y procesos que se pueden solicitar para contratar servicios financieros principalmente incluyen:

• Datos de identidad del cliente.
• Descripción de la situación financiera del cliente.
• Explicación de las actividades profesionales del cliente.
• Detalle de las actividades profesionales y empresariales de la familia del cliente.
• Especificación de la capacidad financiera del cliente y su capacidad de inversión.
• Información sobre la relación con el responsable de la cuenta.
• Explicación del proceso de prospección del cliente.
• Referencias personales y profesionales analizadas.
• Lista de las principales instituciones financieras utilizadas por el cliente.

Con nuestro software especializado para apertura de crédito, las instituciones financieras que otorgan créditos y están en el giro del desarrollo en créditos en todos los niveles se pueden apoyar en productos financieros con mayor rentabilidad lo que les permite establecer portafolios mejor balanceados, disminuir los riesgos naturales de creación de créditos como son las carteras vencidas, de la misma manera los ayuda a tomar mejores decisiones en la configuración y direccionamiento de sus productos. 

Automatización en el proceso de apertura de líneas de crédito a clientes

El proceso de apertura de créditos, junto al de Onboarding digital, está automatizado por completo y el cliente no tiene la necesidad de acudir a una oficina o tienda si no lo desea, pudiendo convertirse en cliente de forma remota con seguridad y garantías. Nuestros procesos digitales se integran a cualquier sistema para transmitir y validar los datos de sus prospectos incluso sin conexión a internet. Así, puede realizar toda la solicitud desde campo y hacer la apertura una cuenta en minutos.

• Entrega del crédito, luego de llevar a cabo un proceso sobre la selección y evaluación de las solicitudes sobre créditos o subsidios que cumplan correctamente con los requisitos de la modalidad o fondos que vayan con respecto al fin de poder conceder créditos.
• Renovaciones de los créditos que funcionan para realizar actualizaciones de los datos.
• Se llevan actualizan todas las novedades sobre los créditos que podrían presentarse durante un otorgamiento o renovación.

Los gastos de apertura de crédito para cualquier institución crediticia implica al hacer una nueva cuenta de origen donde el crédito es generado y estos gastos son calculados al inicio del proceso por la institución que presta el dinero y deberán ser cubiertos por ti. Estos gastos engloban el total de dinero que necesitas al iniciar el crédito, por lo que es una muy buena opción para que esta cantidad no varíe después conforma avance el proceso.

Aquí en Softcrédito por más de una década nos hemos encargado de crear software especializado para administrar préstamos que otorgan a manera de crédito a las personas que lo soliciten y que originan préstamos personales con el fin de que tengan un control sobre todos los procesos de estos, como los pagos de sus clientes, cobro de intereses, automatización de procesos contables, impuestos y muchos más departamentos que pueden ser optimizados con el software especializado que Softcrédito tiene para prestamistas.

Software para administrar préstamos

Software para administrar préstamos de Softcrédito elimina los procesos manuales en papel y los errores humanos a l ahroa de administrar préstamos. Reducir el coste operativo de cada operación y aumentar la cantidad de préstamos que se pueden ejecutar ahora es mucho más sencillo con el software para administrar créditos de Softcrédito.

El sistema de software para administrar créditos de Softcrédito ayuda a todo lo relacionado con la originación de crédito, empresas de títulos, cooperativas de crédito, agencias de crédito y prestamistas privados a gestionar tareas relacionadas con los préstamos como creación, suscripción, cierre y documentación. Las aplicaciones para prestamistas agilizan el procesamiento de préstamos, mejorando la experiencia del cliente y aumentando la eficiencia del prestamista. Añadido a esto, el sistema de Softcrédito ofrece funciones de cumplimiento normativo y supervisión de evaluación de riesgos.

El software para administración de préstamos es ideal para prestamistas e instituciones financieras dado que es una herramienta que ayuda a cumplir con las políticas, procedimientos y de control interno o control de gestión interna para poder alcanzar una adecuada organización administrativa, eficiencia operativa, confiabilidad y para la administración de los riesgos, brindan a los que solicitan un crédito, además de desarrollos a medida de los prestamistas que se dedican a otorgar créditos, además de que la puedes conseguir con nosotros en Softcrédito.

¿Qué hace un software para administar préstamos?

Este es un software ideal para prestamistas porque permite las siguientes funciones:

• Organizar y clasificar los préstamos desde la primera etapa
• Construir los parámetros que afectan directamente a los procesos relacionados con el otorgamiento, renovación, legalización y desembolsos de crédito.
• Calcula de manera automática los intereses, refrendos, recargos, tasas de interés abonos por cuenta
• Registro de clientes con estándares altos de seguridad.
• Calificación automática sobre la cartera de clientes.
  
• Realiza un cálculo automático de reservas.
• Entrega del crédito, luego de llevar a cabo un proceso sobre la selección y evaluación de las solicitudes sobre créditos
• Controlar los préstamos por cliente y hacer reportes periódicos por cuenta
• Gestionar el dinero por cliente
• Se llevan actualizan todas las novedades sobre los créditos que podrían presentarse durante un otorgamiento o renovación.
• Generar comprobantes de pago
• Notificaciones en tiempo real sobre cobros y pagos.

 Además de incluir módulos de manejo de gestión de préstamos, administración de préstamos, manejo de perfiles de clientes, administración de carteras, manejo de seguimientos y mucho más.

Esta solución financiera está basada en un sistema que se encarga de gestionar todos los parámetros en relación con un crédito, en donde se incluyen las etapas sobre el otorgamiento, o bien el desembolso de este, basándose en una constante actualización sobre los gastos que van ajustados a las necesidades de cada cuenta. De manera adicional se integran carteras en periodos de épocas en las que se realizan estudios sobre los créditos, esto por medio de un proceso de renovaciones sistematizadas por cliente.

¿Dónde conseguir software más potente para administrar préstamos?

Aquí en Softcrédito tenemos el mejor software para empresas de crédito que puedes encontrar en el mercado para que lleves al siguiente nivel tus condiciones como empresa dedicada a las finanzas y los procesos sean mejor llevados. Únete a nosotros y en tan sólo unos minutos podrás obtener un sistema especializado en financieras así de rápido con nosotros, sólo llena con tus datos en nuestro sitio y nos pondremos en contacto contigo de inmediato para que tengas una prueba ahora mismo.